Evalúa, verifica y documenta el riesgo de cada cliente.

Evalúas con tu propia matriz, verificas en 13 listas de Panamá y del mundo y cada decisión queda registrada.Zelantix es la plataforma de cumplimiento BC/FT/FPADM para sujetos obligados no financieros y, próximamente, para el sector financiero regulado. Evalúas a cada cliente con tu propia matriz de riesgo, lo verificas en 13 listas de Panamá y del mundo y cada decisión queda registrada.

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Nueva evaluación · Sector Legal
Lista para evaluar
  1. Constructora Cerro Ancón, S.A., pendiente
  2. Sanciones (6), pendiente
  3. PEP Panamá (2), pendiente
  4. Regionales (5), pendiente
  5. Matriz, pendiente
  6. Sellada, pendiente

Cada coincidencia queda resuelta y explicada.

Alguien de tu equipo revisa cada nombre que aparece en una lista y deja escrito qué decidió y por qué.Cuando un nombre aparece en una lista, alguien de tu equipo lo revisa en Zelantix y deja escrito qué decidió y por qué. La evaluación se cierra con esa decisión, y la bitácora guarda quién la tomó y a qué hora.

  1. 01Aparece una coincidencia
  2. 02Tu equipo la revisa
  3. 03La evaluación queda sellada

Revisión de una coincidencia

Coincidencia
Punta Culebra Investments Ltd. · OFAC SDNPuntaje 0.87
Decisión
DescartadaValeria Tuñón Castillo29 sept 2026, 10:47«Homónimo: otra jurisdicción y otro número de registro.»
Evaluación
Inversiones Punta Culebra, S.A.1.8500MedioSellada el 29 sept 2026, 11:52 · Rodrigo Pinilla
Bitácora
  • 10:47Valeria Tuñón Castillo decidió sobre una coincidencia de listas
  • 11:52Rodrigo Pinilla creó una evaluación
  • Verificación en 13 listasde Panamá y del mundo
  • Las listas se actualizan solascada evaluación usa la versión vigente
  • Diseñado alrededor del marco panameñode prevención BC/FT/FPADM

Evalúa a un cliente y mira cómo queda sellada la evaluación.

Elige un cliente de ejemplo y mira cómo se verifica, se puntúa y se sella.Elige un cliente de ejemplo. Zelantix lo verifica en 13 listas, calcula su puntaje con la matriz y sella la evaluación con la fecha y el autor.

Prueba con:

Buenos días, Lucía

Actualizado ahoraSector Legal / No Financiero · SSNF

Exposición a riesgo alto

30.8 %

Sube 14.1 pp en 30 días · 4 de 13 clientes con nivel

Evaluaciones · 30 días

7

Sube 250 % frente a 2 en los 30 días anteriores

Tasa de escalamiento

7.7 %

1 cliente subió por un disparador

Puntaje final medio

1.87/ 3.00

de los clientes con nivel · banda media desde 1.76

Evaluaciones recientes

Las últimas del módulo, incluidas las que esperan verificación.

ClientePuntajeNivelFecha
2.3000Alto3 may 2026
2.3000Alto30 abr 2026
2.1000Medio28 abr 2026
1.8500Medio24 abr 2026
1.2000Bajo21 abr 2026

Riesgo por tipo de cliente

Clientes con nivel, natural frente a jurídico, al 100 %

Persona natural5

60.0 % bajo, 0.0 % medio, 40.0 % alto

Persona jurídica8

25.0 % bajo, 50.0 % medio, 25.0 % alto

Persona natural concentra 15.0 pp más de riesgo alto (40.0 % frente a 25.0 %).

Nueva evaluación · Sector Legal
Sellada · no se edita, se re-evalúa
  1. Constructora Cerro Ancón, S.A., hecho
  2. Sanciones (6), hechoSin coincidencias
  3. PEP Panamá (2), hechoSin coincidencias
  4. Regionales (5), hechoSin coincidencias
  6. Sellada, hecho3 may 2026Creada

Datos de ejemplo. Constructora Cerro Ancón, S.A., persona jurídica. Sin coincidencias en las 13 listas. Matriz del Sector Legal: 2.3000, Alto. Sellada en la bitácora el 3 may 2026.

Resultado
1.762.2603

Calculado por la matriz 2.3000 = nivel final

Matriz
2.3000 · Alto
Disparadores
0 de 2 activaron
Listas
Sin coincidencias

Buenos días, Lucía

Actualizado ahoraSector Legal / No Financiero · SSNF

Exposición a riesgo alto

30.8 %

Sube 14.1 pp en 30 días · 4 de 13 clientes con nivel

Evaluaciones · 30 días

7

Sube 250 % frente a 2 en los 30 días anteriores

Tasa de escalamiento

7.7 %

1 cliente subió por un disparador

Puntaje final medio

1.87/ 3.00

de los clientes con nivel · banda media desde 1.76

Evaluaciones recientes

Las últimas del módulo, incluidas las que esperan verificación.

ClientePuntajeNivelFecha
2.3000Alto3 may 2026
2.3000Alto30 abr 2026
2.1000Medio28 abr 2026
1.8500Medio24 abr 2026
1.2000Bajo21 abr 2026

Riesgo por tipo de cliente

Clientes con nivel, natural frente a jurídico, al 100 %

Persona natural5

60.0 % bajo, 0.0 % medio, 40.0 % alto

Persona jurídica8

25.0 % bajo, 50.0 % medio, 25.0 % alto

Persona natural concentra 15.0 pp más de riesgo alto (40.0 % frente a 25.0 %).

Configura la matriz con tu propio criterio de riesgo.

Empiezas con una matriz lista para tu sector y ajustas sus pesos, umbrales y disparadores.Empiezas con una matriz lista para tu sector y la ajustas a tu forma de trabajar: pesos, umbrales, disparadores y tablas de referencia. Las evaluaciones anteriores conservan la configuración con la que se hicieron.

  • Pesos

    Cuánto pesa cada factor en el puntaje.

  • Umbrales

    Dónde empieza cada nivel.

  • Disparadores

    Los marca el analista. Fuerzan un nivel o suman al puntaje, y ninguno rebaja.

  • Tablas

    El nivel de cada ítem de tus tablas de referencia.

  • Pesos

    Suma 100.00 %

    Cuánto pesa cada factor en el puntaje.

    • Tipo de Cliente

      × 2 = 0.40

      20 %

    • Actividad Económica

      × 3 = 0.75

      25 %

    • País / Jurisdicción

      × 1 = 0.15

      15 %

    • Servicios Legales

      × 2 = 0.40

      20 %

    • Forma de Pago

      × 3 = 0.60

      20 %

    RCS = ∑ (peso_factor × ∑ (peso_subfactor × puntaje))

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Umbrales

    Sector Legal

    Dónde empieza cada nivel.

    Bajo
    hasta 1.75
    Medio
    de 1.76 a 2.25
    Alto
    desde 2.26

    Las evaluaciones cerradas guardan una copia de la configuración con la que se hicieron: cambiar un umbral no cambia su nivel.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Disparadores

    2 de 20 activos

    Los marca el analista. Fuerzan un nivel o suman al puntaje, y ninguno rebaja.

    • Persona Expuesta Políticamente (PEP)

      Fuerza ALTOPEPDe fábrica. De fábrica: siempre activo y siempre fuerza ALTO.

    • Listas Negativas/Restrictivas

      Fuerza ALTOLISTAS_NEGATIVASDe fábrica. De fábrica: siempre activo y siempre fuerza ALTO.

    Un disparador desactivado no desaparece: las evaluaciones que lo marcaron conservan su copia y su efecto.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Tablas

    El nivel de cada ítem de tus tablas de referencia.

    • Jurídica

      Tipo de Cliente · Medio

    • Inmobiliaria

      Actividad Económica · Alto

    • Panamá (Residencia/Constitución)

      País / Jurisdicción · Bajo

    • Due Diligence/Compliances

      Servicios Legales · Medio

    • Efectivo

      Forma de Pago · Alto

    Cada nivel vale su puntaje: Bajo 1, Medio 2 y Alto 3.

    Tablas propias en todos los planes.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

Constructora Cerro Ancón, S.A.

Persona jurídica

Con las reglas de Sector Legal

1.762.2603

Calculado por la matriz 2.3000 = nivel final

Sellada el 3 may 20262.3000Alto

Con las reglas de ese día: ALTO desde 2.26.

Para cambiarla, se vuelve a evaluar.

Todo lo que pide una inspección está en Zelantix.

  • Bitácora completa

    Cada cambio en evaluaciones, configuración, usuarios y listas queda con su autor, la hora y el valor anterior. La exportas en CSV.

    Martes, 29 de septiembre, 2 apuntes

    1. Lucía Fernández cambió el rol de Valeria Tuñón Castillo

      Usuarios
      Rol
      Antes: Analista. Después: Administrador

    2. Lucía Fernández cambió las escalas de riesgo

      Configuración

  • Revisiones según el nivel

    Cada cliente se vuelve a evaluar según su nivel de riesgo: Alto cada 6 meses, Medio cada 12 y Bajo cada 24. Los plazos los cambias tú.

    • Bajo24meses
    • Medio12meses
    • Alto6meses

  • Carga masiva

    Subes tu cartera desde un Excel o un CSV de hasta 250,000 filas. Cada fila se verifica en las listas antes de crear su evaluación.

    cartera-clientes.csv

    En verificaciónVerificación terminada

    Procesadas 12 de 12 filas

    Vas a crear 12 evaluaciones · 0 apartadas y 0 eliminadas no se crean.

    • Bajo5
    • Medio4
    • Alto3

Todo lo que hace Zelantix.

Las funciones siguen el trabajo diario con cada cliente, desde la primera evaluación hasta la inspección.

  • Constructora Cerro Ancón, S.A.Nueva evaluación
    • Actividad económicaInmobiliariaAlto
    • País o jurisdicciónPanamáBajo
    • Forma de pagoEfectivoAlto
    RCS2.3000Alto
    Calculada

    01

    Evalúa

    Matriz de riesgo configurable

    • Clasificación automática en Bajo, Medio y Alto, con el puntaje explicado factor por factor
    • Disparadores que suben el nivel cuando un caso lo exige
    • Formulario que se adapta a persona natural o jurídica
    • Reevaluación con el formulario ya lleno
  • Constructora Cerro Ancón, S.A.13 listas
    • Sanciones internacionales (6)Sin coincidencias
    • PEP de Panamá (2)Sin coincidencias
    • Listas regionales (5)Sin coincidencias
    Verificada · 0 coincidencias
    Verificando

    02

    Verifica

    13 listas de Panamá y del mundo

    • Sanciones de la ONU, la OFAC, el Reino Unido, la Unión Europea y Canadá
    • PEP de Panamá y electos en 2024
    • Sanciones ejecutoriadas de la SSNF e inhabilitados de Brasil y Perú
    • Coincidencias por nombre, documento y fecha de nacimiento
    • Si una lista falla, la evaluación queda pendiente y nunca se da por limpia
  • CoincidenciaOFAC SDN
    Punta Culebra Investments Ltd.Coincidencia por nombre0.87
    ConfirmarDescartar
    JustificaciónHomónimo: otra jurisdicción y otro número de registro.
    Descartada · 10:47
    Guardada

    03

    Decide

    Revisión de coincidencias con justificación

    • Confirmas o descartas cada coincidencia con una justificación obligatoria
    • Lista blanca por cliente para no revisar dos veces el mismo homónimo
    • Evaluaciones selladas que nadie puede editar
    • Cada evaluación guarda la configuración con la que se hizo
  • Revisiones0 vencidas
    • MedioInversiones Punta Culebra, S.A.Al día
    • BajoGabriela Isabel PinzónEn 12 días
    • AltoNaviera Isla Taboguilla, S.A.Al día
    Próxima revisión en 12 meses, según su nivel.

    04

    Revisa

    Tablero de la cartera

    • Con la personalización avanzada, agregas o quitas widgets, los ordenas en pestañas y eliges una plantilla según el rol
    • Exposición a riesgo alto, tasa de escalamiento y puntaje medio de la cartera
    • Tendencia mensual por nivel y comparación entre periodos
    • Revisiones vencidas y por vencer
    • Búsqueda en tu cartera por nombre, cédula, pasaporte o RUC
    • Historial completo de cada cliente
  • EV-2026-0417Sellada
    Inversiones Punta Culebra, S.A.PDFExcel
    EV-2026-0417.pdfDescargado
    11:58Rodrigo Pinilla descargó el PDF de la evaluación

    05

    Demuestra

    Bitácora con autor y hora

    • PDF de cada evaluación con la verificación en listas
    • Excel de evaluaciones, listados y coincidencias
    • Exporte de la bitácora en CSV
    • Rol de auditor de solo lectura

Función destacada

Sociedades y fincas de cada cliente

Cuando evalúas a una persona, Zelantix busca las sociedades en las que figura y las fincas registradas a su nombre en Panamá. Así ves sus vínculos y su patrimonio sin salir de la evaluación.

Una persona trabaja en su portátil con el tablero de Zelantix en pantalla, con datos de ejemplo.

Así se ve tu cumplimiento un martes cualquiera.

Trabaja en equipo con roles y permisos claros.

Cada persona entra con su rol y la bitácora guarda quién hizo qué y cuándo.Cada persona entra con su rol y ve solo lo que le corresponde. Invitas a tu equipo por correo y la bitácora guarda quién hizo qué y cuándo.

Propietario
Administra la organización, el plan y la configuración. Es el único que puede restaurar la matriz de fábrica.
Administrador
Configura la matriz y las listas, e invita y gestiona a los usuarios.
Analista
Evalúa clientes, importa carteras y decide sobre las coincidencias.
Auditor
Revisa todo en modo de solo lectura, incluida la bitácora, y descarga los reportes.
  • Lucía FernándezPropietario
  • Valeria Tuñón CastilloAdministrador
  • Rodrigo PinillaAnalista
  • Itzel SaavedraAuditor

Martes, 29 de septiembre, 3 apuntes

  1. Rodrigo Pinilla creó una evaluación

    Evaluaciones

  2. Valeria Tuñón Castillo decidió sobre una coincidencia de listas

    Listas

  3. Lucía Fernández subió para importar cartera-clientes.csv

    Importaciones

  • Cada cambio, con su autor

    La bitácora registra los cambios en evaluaciones, configuración, usuarios y listas, con su autor y su hora, y la exportas en CSV cuando te la piden.

  • Invita a tu equipo en un minuto

    Envías la invitación por correo con un enlace que vence en 7 días, y puedes reenviarla o revocarla cuando quieras.

Para cada sujeto obligado.

Cada módulo regulatorio trae su matriz, su escala y sus disparadores.Zelantix trabaja por módulos regulatorios. Cada módulo trae su matriz, su escala y sus disparadores, y todos dejan la misma evidencia.

  • Disponible

    Sujetos obligados no financieros

    Abogados, firmas, agentes residentes y demás sujetos supervisados por la SSNF. El módulo Sector Legal trae la matriz lista y la ajustas a tu actividad.

    Conoce el módulo Sector Legal

  • Próximamente

    Sector financiero regulado

    Empezamos por el módulo de Seguros, pensado para el marco de la SSRP.

¿Tu sector es otro? Escríbenos y vemos cómo llevar Zelantix a tu regulador.

  • Sector LegalSSNFActivo
  • SegurosSSRPPróximamente

Próximamente

  • Autogestión del cliente: formularios con enlace seguro para que tu cliente actualice sus datos y entregue sus declaraciones
  • API e integraciones con su propia bitácora
  • Listas propias de tu organización
  • Agenda de revisiones y notificaciones
  • Alertas automáticas
  • Lista nacional de la UAF, cuando se publique
Próximamente
  • Autogestión del cliente: formularios con enlace seguro para que tu cliente actualice sus datos y entregue sus declaraciones
  • API e integraciones con su propia bitácora
  • Listas propias de tu organización
  • Agenda de revisiones y notificaciones
  • Alertas automáticas
  • Lista nacional de la UAF, cuando se publique

Precios públicos en dólares.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es una matriz de riesgo BC/FT/FPADM?

Es el método con que un sujeto obligado califica el riesgo de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva de cada cliente. Combina factores con pesos, como la actividad económica o el país, en un puntaje que define si el cliente es de riesgo Bajo, Medio o Alto.

¿Sirve para mi sector?

Hoy Zelantix trae el módulo para sujetos obligados no financieros supervisados por la SSNF, que ajustas a tu actividad. El módulo para el sector financiero regulado llega pronto, empezando por Seguros. Si tu sector es otro, escríbenos.

¿Contra qué listas verifica?

Zelantix verifica a cada cliente en 13 listas: las de sanciones de la ONU, la OFAC (SDN y Consolidada), el Reino Unido, la Unión Europea y Canadá; las de personas expuestas políticamente de Panamá y electos en 2024; las sanciones ejecutoriadas de la SSNF, y las de inhabilitados de Brasil (CEIS, CNEP y CEAF) y Perú (OECE). Las listas se actualizan solas, y la verificación corre en cada evaluación y en cada fila de una carga masiva.

¿Zelantix está aprobado por algún regulador?

No. Zelantix no cuenta con aprobación de ningún regulador, no es una empresa de cumplimiento y no sustituye la función del oficial de cumplimiento. Es una plataforma de apoyo que facilita la debida diligencia, la verificación en listas y la documentación de evidencias conforme a los lineamientos regulatorios aplicables. La responsabilidad del cumplimiento sigue siendo de tu organización y de su oficial de cumplimiento.

¿Cuánto dura la prueba gratis?

La prueba dura 14 días y no te pide tarjeta ni ningún compromiso. Incluye todo lo del plan Starter para 1 usuario y hasta 25 clientes, para que configures tu matriz y evalúes casos reales. Las descargas de reportes se activan al elegir un plan. Si no eliges ninguno, no se te cobra nada.
¿Otra pregunta? Escríbenos